Remise des effets à l'escompte

 

 

 

 

Seuls les effets acceptés peuvent être remis à l'escompte, que cette acceptation soit tacite ou formalisée par le retour de l'effet par le client.

Cette opération permet d'enregistrer au débit du compte 511400, effets à l'escompte, les effets qui ont été acceptés par les clients et qui vont être remis à l'escompte , en contrepartie du compte 413

Il est nécessaire, avant de passer ces écritures de remise à l'escompte, de modifier la nomenclature  des comptes comme suit :

1° Paramétrage spécifique au dossier / nomenclature  des comptes

Trésorerie : rajouter la racine 511
Lettrable : rajouter la racine 511

2° Comptes

Créer le compte 511400 "Effets à l'escompte"

3° Journaux

Créer le journal des Effets à l'Escompte
N° de compte de contrepartie associé : 471000
N° de compte de trésorerie associé  : 511400

 

Sélection des effets à remettre à l'escompte

 

 

Echéances

Indiquez les dates des échéances des effets en portefeuille.

Journal et compte d'effets à recevoir

Indiquez le journal d'effets à recevoir, ainsi que le N° du compte sur lequel les effets ont été comptabilisés.

Journal effet remis à l'escompte

Indiquez le journal d'effet à l'escompte, par lequel les effets vont être comptabilisés.

Compte

Le compte associé au journal des effets remis à l'escompte est un compte 511.

Date de comptabilisation

Indiquez la date de comptabilisation à laquelle l'écriture sera passée en comptabilité.

Montant escompte souhaité

Cette donnée permet de tenir compte soit du plafond d'escompte fixé par la banque, soit des nécessités de financement de l'entreprise.

Montant minimum par effet

Cette information permet d'éliminer les effets dont le montant sera inférieur au minimum souhaité.

Valide la sélection

 

 

Comptabilisation des effets remis à l'escompte

 

 

Onglet Effets

 

Cet onglet présente :

- l'échéance des effets en portefeuille,

- le N° du compte d'effet à recevoir où l'effet a été comptabilisé,

- le RIB du client : il est repris de la fiche compte du client. Ces données sont modifiables, et il est possible de sélectionner un autre RIB par le bouton .

- le libellé de l'effet (échéance-client),

- le N° d'effet, c'est-à-dire celui de la traite émise et acceptée.

- le montant devant être réglé,

AC

Les zones de la colonne intitulée AC « A Comptabiliser » sont saisissables. L'utilisateur doit saisir les effets qu'il souhaite remettre à l'escompte et qui doivent être comptabilisés. Le total des effets retenus à l'escompte apparaît en bas de l'écran et peut être comparé au montant de l'escompte souhaité renseigné précédemment.

Réf. Tiré

Permet d'indiquer une référence manuellement pour l'effet.

Accep.

Permet de d'indiquer dans la liste si l'effet est accepté, non accepté, billet à ordre ou à faire accepter.

 

Cpta

La colonne Cpta « Comptabilisé » est « NON » (dans l'attente de la validation de la comptabilisation des effets à l'encaissement).

Onglet RIB des effets

 

 

RIB

Sont repris le éléments du RIB saisis dans la fiche compte du client. Ces données sont modifiables. Un contrôle de cohérence est faite sur le RIB et un message indique à l'utilisateur si le RIB est incorrect.

 

permet d'éditer la liste qui apparaît à l'écran.

 

permet de générer un fichier ASCII.

   

lance la comptabilisation des effets à remettre à l'escompte. Les effets sont automatiquement soldés du compte 413 dans le compte de trésorerie associé au journal d'effets à l'escompte  renseigné lors de la sélection des effets à remettre à l'escompte.

 

La liste des effets des effets évolue en fonction de l'état d'avancement du traitement.

 

 

Création d'une disquette

 

 

Nom fichier

Le nom du fichier par défaut est celui indiqué dans la fiche journal, si aucune précision n'a été apportée par l'utilisateur, celui-ci peut saisir le nom du fichier ainsi que la localisation de celui-ci.

Code entrée

Dépend des accords négociés avec la banque pour les escomptes. Dans le cas de l'escompte en valeur, indiquez la date.

Edition de la liste de contrôle

Ce fichier peut alors être transmis à la banque. Une liste de contrôle peut être éditée sur laquelle est repris les coordonnées bancaires du tiré.

 

 

Comptabilisation des effets à remis à l'escompte

 

 

 

 

A la comptabilisation, vous pouvez choisir de regrouper les LCR sur 1 seule ligne ou au contraire 1 ligne par LCR.